Sergio Muñoz ha iniciado una nueva etapa en Creand Asset Management, un movimiento que destacamos en el número 13 de la revista Asesores Financieros, ya en la calle, y del que compartimos íntegramente la entrevista que le realizamos para conocer un poco más al asesor pero, sobre todo, a la persona. Es el primero de los nombramientos que iremos destacando en los próximos días. ¡Estad atentos!
El concepto “alto rendimiento” acompaña a Sergio Muñoz (EFA) desde pequeño. En concreto, el deporte de alto rendimiento. No es de extrañar que, por este motivo, esté familiarizado con otro concepto, “presión” (muchas veces autoimpuesta, reconoce), asociado al cumplimiento de unos objetivos. Pero no hay presión sin recompensa y, en su caso, es algo que le motiva, también al iniciar etapa como responsable de Inversiones Alternativas en Creand Asset Management.
Cuéntanos un poco más sobre tu trayectoria profesional. ¿Cuántos años de experiencia tienes en el sector y cuáles son los sitios más significativos, del sector o no, en los que has trabajado o que han marcado tu trayectoria?
Empecé dentro del sector como Asesor Financiero en BBVA para poco después dar el salto a Abante Asesores, entidad en la que estuve dos años y medio.
Tras estas experiencias fiché por Creand Wealth Management en el equipo de banqueros privados en Madrid. Una vez ahí, cuando se anunció la compra del negocio de Family Office y asesoramiento a altos patrimonios de GBS Finance por parte de Creand Wealth Management, me incorporé en GBS como Analista para encargarme del análisis de producto (fondos de inversión, private equity y hedge funds), además del asset allocation en las carteras de los clientes de GBS Finanzas Investcapital A.V. Desde esta posición di soporte al proceso de fusión de ambas entidades.
Sin duda, mi trayectoria en GBS fue muy enriquecedora y ha marcado positivamente mi carrera profesional por dos razones fundamentales: formar parte activa del proceso de fusión por absorción de estas entidades indudablemente potencia exponencialmente la capacidad de desarrollo personal y profesional; por otro lado, durante esta etapa pude seguir desarrollando mi lado más analítico y técnico, habilidad que sin duda me ha ayudado a seguir creciendo.
¿Cómo surge este cambio?
La finalización del proceso de fusión por absorción de GBS en Creand coincide con la aprobación por parte de CNMV de la ampliación de la memoria de actividades de Creand Asset Management para, entre otras cosas, gestionar inversiones alternativas y es en ese momento donde me ofrecen liderar esta área estratégica para el Grupo en España.
Actualmente todas las inversiones alternativas y, en concreto, el private equity, son un tipo de activo que cada vez está más presente en las carteras y conversaciones con los inversores. Por esta razón, todas las entidades estamos reorganizándonos y adaptando la estrategia para dar acceso a los inversores a este tipo de activo. En lo que al grupo Creand se refiere, desde Andorra ya llevaban tiempo gestionando private equity, así que el paso natural era empezar a hacerlo también desde Creand Asset Management en España.
“Mi objetivo fundamental en esta primera etapa es construir unas bases sólidas y desarrollar la estrategia de esta área para consolidar el proyecto de Inversiones Alternativas en la entidad”
Sergio Muñoz
¿Cuáles son ahora tus objetivos / funciones?
Dentro del área de Inversiones Alternativas estamos trabajando en dos líneas principales y muy unidos al equipo en Andorra. Por un lado, la gestión de vehículos propios dentro de la gestora. En esta línea esperamos poder tendremos noticias pronto. Por otro lado, estamos tratando de seleccionar el mejor producto a nivel nacional e internacional para dar acceso al equipo de banqueros privados de Creand Wealth Management y a sus clientes al mejor producto de private equity a nivel global.
En definitiva, como responsable de Inversiones Alternativas, mi objetivo fundamental en esta primera etapa es construir unas bases sólidas y desarrollar la estrategia de esta área para consolidar el proyecto de Inversiones Alternativas en la entidad.
¿Qué es lo que más te gusta de tu profesión?
Desde pequeño he estado unido al deporte de alto rendimiento y siempre he vivido con esa presión (muchas veces autoimpuesta) que va asociada al cumplimiento de los objetivos. En mi día a día, la presión que te da tener la capacidad de tomar decisiones junto con el resto del equipo para lograr maximizar la rentabilidad de nuestras carteras y vehículos es algo que me motiva.
Por otro lado, tengo mucha curiosidad e inquietud por conocer las dinámicas que mueven el mundo y mi profesión va muy unida a intentar averiguar estas dinámicas para conseguir la mayor rentabilidad posible a largo plazo.
¿Qué estudiaste? ¿Siempre te interesó el mundo financiero? ¿O te planteaste dedicar a otra cosa?
Estudié el Grado en Administración y Dirección de Empresas en la UCLM, el Programa de Gestión Patrimonial de la Escuela de la Fundación de Estudios Financieros y tengo la certificación EFPA European Financial Advisor.
De niño tuve una época en la que quería estudiar ingeniería. El deporte que he practicado desde muy joven es el piragüismo y por este motivo tuve una época que quería ser ingeniero naval. También me apasiona todo lo relacionado con el mundo del motor, así que dudaba entre ingeniería mecánica o naval, pero la realidad es que desde niño me ha atraído el mundo financiero y ya solía mostrar bastante interés a noticias y documentales relacionados con el sector.
Una lección financiera que siempre tienes presente…
En un entorno actual tan complicado, en el que venimos de casi una década de tipos negativos y un exceso de liquidez en la economía y, de repente, suben los tipos de interés en un breve periodo de tiempo para combatir la inflación, es fundamental prestar mucha atención a la valoración de los activos. Tratar de diferenciar entre valor y precio es una regla financiera que siempre trato de aplicar.
Un consejo que siempre recuerdas a tus clientes…
Por mi posición, actualmente no llevo carteras de clientes de forma directa, pero en mi etapa de banquero me gustaba más escuchar consejos de mis clientes que darlos yo. En una ocasión un cliente me dijo una frase que recomiendo que todo el mundo dedique el tiempo suficiente a analizar: “La agresividad no es seria. La seriedad es agresiva”.
Un libro o autor al que te guste recurrir…
Considero que es decisivo entender cómo pensamos y cómo funciona la mente humana en todos los ámbitos de la vida. Trasladar este conocimiento a mi día a día en general y al sector financiero en particular es algo que me entretiene y me ayuda a entender ciertas dinámicas y comportamientos que se repiten con frecuencia.
Como ya os estaréis imaginando, el autor de referencia en la materia es Daniel Kahneman y os recomiendo mi última lectura: “Ruido: Un fallo en el juicio humano”. En esta obra plasma de manera extraordinaria cómo el ruido puede sesgar nuestros juicios y nos influye incluso en nuestras decisiones más cotidianas. En un mundo como el que vivimos, plagado de ruidos y estímulos externos, es esencial ser conscientes de que estos ruidos existen para adquirir la capacidad de detectarlos, evaluarlos y reducirlos y de esta forma mejorar nuestras decisiones.