El 16 de octubre, San Sebastián será el escenario de una nueva jornada dedicada al asesoramiento financiero. En este evento, Vicente Varó, director general de Finect y miembro del Comité de Comunicación de EFPA España, abordará, junto a Rafael Rubio, cómo la inteligencia artificial puede transformar la personalización en este sector, entre otros temas de interés. A continuación, compartimos un breve avance sobre esta temática.
Puede parecer una contradicción, pero no lo es. “La inteligencia artificial permite una personalización sin precedentes en el asesoramiento financiero”, afirma Varó. Esta es una idea que desarrollará en la Jornada de Asesoramiento Financiero organizada por EFPA España, donde explicará hasta qué punto las herramientas de IA están revolucionando la forma en que los asesores interactúan con sus clientes, permitiendo un enfoque mucho más adaptado a sus necesidades y expectativas.
Personalización a través de la IA generativa
Una de las vías más prometedoras que Varó nos avanza en una breve entrevista es el uso de la inteligencia artificial generativa, representada por asistentes como ChatGPT y Copilot. Estas herramientas permiten a los asesores analizar carteras específicas y perfiles de clientes para generar comentarios o análisis a medida. Por ejemplo, mediante la IA, se pueden enviar contenidos personalizados, como audios o vídeos, que expliquen la evolución de las inversiones y que se adapten al nivel de comprensión y expectativas de cada cliente.
“Imagina que cada cliente recibe un mensaje de audio personalizado sobre su cartera. Esto no solo mejora la comunicación, sino que también fortalece la relación entre el asesor y el cliente”, comenta Varó. Esta capacidad de personalización no solo se traduce en una mejor experiencia para el cliente, sino que también puede generar confianza y fidelidad a largo plazo.
Análisis de datos y creación de carteras personalizadas
Por otro lado, Varó enfatiza la importancia de la IA en un sentido más amplio. A través de algoritmos capaces de analizar millones de datos, estas herramientas identifican las mejores opciones de inversión de acuerdo con las preferencias de cada cliente. Varó explica que ya existen soluciones que, a partir de los datos y las preferencias de los inversores, seleccionan fondos que se alinean con su visión personal. “Esto permite crear carteras mucho más adaptadas y precisas, facilitando una gestión más eficiente y satisfactoria para el cliente”, afirma.
El rol de los robo-advisors y el valor del asesor humano
En relación a la creciente popularidad de los robo-advisors, Varó considera que, aunque estas plataformas automatizadas ofrecen servicios de gestión de carteras basados en modelos matemáticos, aún no logran ofrecer una adaptación total a cada cliente. Generalmente, estos sistemas proponen carteras según un perfilado básico, teniendo en cuenta factores como la aversión al riesgo y los objetivos de inversión. Sin embargo, el experto enfatiza que este enfoque puede carecer de la flexibilidad necesaria para satisfacer completamente las necesidades de los inversores.
“Los robo-advisors son una herramienta más dentro del arsenal que puede ofrecer un asesor, pero no deben sustituir el análisis y el acompañamiento humano que son esenciales en el proceso de inversión” argumenta Varó. Para él, el verdadero valor del asesor financiero radica en su capacidad para comprender a fondo las necesidades y objetivos individuales de cada cliente, algo que las máquinas aún no pueden replicar.
Futuro prometedor en el asesoramiento financiero
La jornada en San Sebastián promete ser una oportunidad valiosa para explorar cómo la inteligencia artificial está moldeando el futuro del asesoramiento financiero. Vicente Varó, con su experiencia y visión, es una de las voces al frente de este debate transformador, que sin duda abrirá nuevas perspectivas sobre el papel que jugarán los asesores en un mundo cada vez más digitalizado y automatizado. Lo hará de la mano de Rafael Rubio en el bloque dedicado al uso y herramientas de IA en el asesoramiento financiero.
Si quieres aprender más sobre cómo la inteligencia artificial no solo está cambiando la forma en que se gestionan las inversiones, sino que también está redefiniendo la relación entre asesores y clientes, creando un entorno donde la personalización y la eficiencia son más importantes que nunca, la Jornada de Asesoramiento Financiero de San Sebastián es tu lugar.
Consulta aquí el programa completo y recuerda que la participación en el evento otorgará tres horas de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP y EFPA ESG Advisor. Los interesados deberán inscribirse antes del 15 de octubre para asegurar su plaza en este evento exclusivo.