La Jornada de Asesoramiento Financiero de Granada, organizada por EFPA España en el Barceló Granada Congress, reunió a destacados profesionales de la industria (más de un centenar según la organización) para debatir sobre las tendencias actuales y las herramientas necesarias para enfrentar los desafíos del sector.
Con una agenda de mesas redondas cargada de intervenciones, los expertos abordaron temas cruciales como la sostenibilidad, el uso de inteligencia artificial y las perspectivas de la renta fija y variable en un entorno geopolítico complejo, recogiendo el valioso guante de muchos planteamientos vistos ya en el EFPA Congress.
Un escenario entre la incertidumbre y evolución
La jornada se inició con la intervención de Xavier Nicolás, presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, quien aprovechó su intervención para subrayar la importancia de la revista Asesores Financieros EFPA como un recurso valioso para los profesionales del sector. “Es fundamental valorar proyectos que aporten conocimiento”, declaró.
Rafael Rubio, director de la revista y moderador de los diferentes bloques, introdujo la primera mesa, enfocada en los elementos ESG, donde Eva Hernández, colaboradora del programa Finanzas Sostenibles de EFPA, destacó la evolución del concepto de sostenibilidad en las inversiones. “Antes, hablábamos de exclusión; ahora estamos en un momento donde la integración y el engagement son fundamentales. Hemos pasado de una inversión ética a una con un impacto real”, señaló. Sin embargo, también subrayó las dificultades que enfrentan los asesores: “Hay carencias en el conocimiento sobre sostenibilidad, y el test de idoneidad plantea preguntas demasiado técnicas que generan confusión tanto en asesores como en clientes”.
Por su parte, Belén Vila, responsable ESG en Santander Private Banking, se hizo eco de esta preocupación, explicando que el lenguaje técnico de la regulación puede alejar a los clientes de las inversiones sostenibles. “El 46% de los clientes mostró interés en un primer test sencillo, pero ese porcentaje bajó considerablemente al complicarse las preguntas. Es crucial que las empresas transmitan que la sostenibilidad no es solo marketing, sino una necesidad”, afirmó.
Finanzas conductuales y la irrupción de la IA
La siguiente intervención, a cargo de Mónica Alguacil, exploró el impacto de las finanzas conductuales. “No somos tan racionales como pensamos; nuestro cerebro está diseñado para evitar riesgos, lo que puede influir en nuestras decisiones financieras”, comentó Alguacil.
Rafa Rubio continuó el debate, advirtiendo sobre la resistencia que muchos asesores muestran ante la implementación de la inteligencia artificial en sus prácticas. “La IA tiene un potencial inmenso en el asesoramiento financiero. Quien se niegue a utilizarla se arriesga a perder competitividad. Es tan inevitable como el uso de ordenadores o internet”, subrayó.
Vicente Varó complementó esta visión con casos prácticos de usos y herramientas, describiendo a la IA como “un becario que nos ahorra tiempo, pero que debe ser manejado con cuidado”. Por su parte, Elena Krasheninnikova, Senior Data Science Manager en BBVA AI Factory, enfatizó
Perspectivas del mercado en un entorno geopolítico
La última mesa de debate se centró en las perspectivas de la renta fija y variable. Juan Carlos García, de Banco Sabadell, compartió un análisis optimista sobre el final del año: “La inflación está relativamente controlada y tenemos un crecimiento global moderado. Hay buenas oportunidades en renta variable, aunque debemos ser cautelosos”. Sergio Gámez, de Lazard Fund Managers, agregó que “la cautela es esencial en este entorno de incertidumbre. A pesar de dos conflictos bélicos activos, el mercado ha absorbido bien las noticias. La clave está en buscar oportunidades sin precipitarse”. Finalmente, Baruc Fernández, de DWS, concluyó que “el camino de bajada de la inflación ha comenzado, y eso nos ofrecerá buenas oportunidades en el futuro”.
Granada reivindica importancia de la educación financiera
Rubio cerró la jornada de Granada resaltando la relevancia de la educación financiera para fomentar un futuro más consciente entre los clientes: “La labor de los voluntarios que imparten clases es vital para crear una base sólida de conocimiento financiero y de clientes que demanden asesoramiento“. La jornada concluyó con el reparto de diplomas a los voluntarios que forman parte del Programa EFPA de Educación Financiera y un cóctel, donde los participantes tuvieron la oportunidad de continuar las conversaciones y construir una red de contactos que, sin duda, será fundamental para enfrentar los desafíos del asesoramiento financiero en los próximos años.
