El próximo 19 de noviembre, Alicante se convertirá en el epicentro del debate sobre el futuro del asesoramiento financiero, gracias a una nueva Jornada de Asesoramiento Financiero organizada por EFPA.
Entre los ponentes destacados de esta cita se encuentra David Muelas, Data Science Manager en BBVA AI Factory, quien compartirá su conocimiento y experiencia sobre cómo la IA está transformando el asesoramiento financiero junto a Rafa Rubio, director de la revista Asesores Financieros EFPA, y Vicente Varó, miembro del comité de comunicación de EFPA España.
Hablamos con David unos días antes para conocer algunos de los mensajes que compartirá con los asistentes a esta jornada, cuya asistencia presencial es válida por tres horas de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP y EFPA ESG Advisor.
Con el crecimiento y perfeccionamiento de las herramientas de IA, ¿cómo afectará la implementación de estas en el asesoramiento financiero a la calidad y personalización del servicio para los clientes?
La IA permite crear una experiencia bancaria más personalizada y adaptada al contexto financiero de cada cliente. Por ejemplo, a través de modelos avanzados de IA, podemos clasificar a los clientes en grupos con necesidades similares, lo que facilita ofrecerles políticas específicas y soluciones relevantes. También hemos desarrollado modelos de deep learning para predecir gastos e ingresos futuros, permitiendo identificar situaciones financieras anómalas y brindar recomendaciones precisas anticipándose a posibles imprevistos. En resumen, la IA maximiza nuestra capacidad de ofrecer asesoramiento financiero detallado y específico, elevando la calidad del servicio a un nivel que antes no era posible.
¿Qué riesgos y desafíos éticos plantea el uso de IA en la toma de decisiones financieras y en la gestión de datos sensibles de los clientes?
La transparencia es crucial a la hora de integrar la IA en el asesoramiento financiero; por eso aplicamos técnicas de explicabilidad e interpretabilidad a nuestros modelos. Además, las herramientas de Causal AI (como las que aplicamos para evaluar el impacto del uso de herramientas de control de gasto y ahorro) permiten validar las recomendaciones y mitigar posibles riesgos éticos en la toma de decisiones. De esta manera, podemos comprobar si nuestras propuestas de acción tienen un efecto positivo en la situación del cliente.
¿Qué mensaje principal te gustaría compartir entre los asesores asistentes?
El uso de la IA como copiloto (esto es, como una herramienta que potencia nuestras capacidades) supone una gran ayuda en el trabajo de los asesores financieros. Tecnologías como los modelos de lenguaje y los sistemas de asistencia para gestores facilitan el acceso a un gran volumen de información y mejoran la eficiencia de las tareas diarias. Nuestro compromiso debe ser aprovechar al máximo estas herramientas, aplicándolas con responsabilidad y ética para fortalecer la confianza de los clientes y asegurar que sus decisiones financieras sean informadas y sostenibles a largo plazo.
Una cita con el futuro del asesoramiento financiero
No te pierdas la oportunidad de participar en esta jornada imprescindible el próximo 19 de noviembre en Alicante. Únete a otros profesionales para descubrir cómo la IA está transformando la manera en la que asesoramos y cuidamos las finanzas de nuestros clientes, entre otros muchos temas de actualidad.
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