Más de 150 asesores financieros se reunieron en Valencia en una nueva Jornada de Asesoramiento Financiero de EFPA España, que ha dejado importantes reflexiones sobre el presente y futuro del sector. Estas son las 10 conclusiones más destacadas del evento que expresaron los expertos:
1. Crece el interés por el asesoramiento financiero
El 75% de los asesores financieros en la Comunidad Valenciana ha detectado un aumento en la demanda de sus servicios. según los datos de la última encuesta llevada a cabo por EFPA España. La incertidumbre económica y la digitalización han impulsado a los ahorradores a buscar asesoramiento profesional. Xavier Nicolás, presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, destacó la importancia de esta tendencia: “Cada vez más ciudadanos buscan apoyo profesional para tomar decisiones financieras. La creciente complejidad del mercado y la volatilidad han hecho que el asesoramiento de calidad sea más necesario que nunca”.
2. Rentabilidad a largo plazo, prioridad para los ahorradores
Otra de las cifras que se pusieron de relieve fue que el 59% de los asesores cree que los inversores priorizan la rentabilidad sostenida en el largo plazo frente a la seguridad de sus inversiones. Susana Pelegrí, delegada territorial de EFPA España en la Comunidad Valenciana, explicó: “Los ahorradores han evolucionado. Antes, la seguridad de su dinero era la mayor preocupación, pero ahora buscan equilibrar riesgo y rentabilidad a largo plazo. Esto demuestra un cambio en la mentalidad financiera”.
3. La inteligencia artificial revoluciona el asesoramiento financiero
Los expertos coincidieron en que la inteligencia artificial está transformando el asesoramiento financiero, optimizando procesos y mejorando la comunicación con clientes.
Vicente Varó, miembro del Comité de Comunicación de EFPA España, señaló: “La IA nos permite analizar grandes volúmenes de datos en segundos, mejorar la segmentación de clientes y ofrecer un asesoramiento más preciso. Pero lo más importante es que libera tiempo para que los asesores se centren en lo verdaderamente importante: entender las necesidades del cliente y ayudarle a cumplir sus objetivos”.
Asier Uribeechebarría, director de Caser Asesores Financieros, advirtió: “La inteligencia artificial tendrá un impacto similar o incluso superior al que tuvo Internet en su momento. Nos permite ser más eficientes, pero no debemos olvidar los desafíos en seguridad y veracidad de la información”.
4. La previsión social complementaria sigue siendo un reto en España
El economista José Antonio Herce alertó sobre la baja cultura de ahorro para la jubilación en España y la necesidad de reforzar la previsión social complementaria: “España no ahorra lo suficiente para la jubilación y el momento actual de la previsión social complementaria es delicado. Sin embargo, en la Comunidad Valenciana vemos un gran compromiso por parte de los actores del sector y avances en normativas para su impulso”.
5. Inversiones alternativas en auge
El interés por la renta fija flexible ha crecido notablemente en 2025, con los inversores apostando por estrategias más diversificadas. Jaime Botella, Sales Manager en NATIXIS, explicó: “Es alentador ver cómo los inversores están comprendiendo mejor las dinámicas de las inversiones alternativas. Estamos viendo un crecimiento en la profesionalización del inversor español”.
6. Buenas perspectivas para la renta fija en 2025
Los expertos coincidieron en que el entorno macroeconómico favorece la renta fija, especialmente en un contexto de flexibilización de políticas monetarias en Europa. Antonio González, Fund Sales Manager en AXA Investment Managers, afirmó: “Creemos que hay grandes oportunidades en la renta fija este año. La gestión activa será clave en un contexto donde los bancos centrales comienzan a flexibilizar sus políticas monetarias”.
7. La diversificación de carteras es clave en un entorno cambiante
La tendencia es ampliar el foco inversor más allá de Estados Unidos y explorar mercados con mayor potencial, como Japón. Iván Díez, Country Head – Iberia & Latam en LFDE, indicó: “Estamos viviendo un primer trimestre de ‘puesta a punto’ política. Es fundamental que los inversores cuenten con carteras bien diversificadas, que incluyan mercados con mayor potencial como el japonés o sectores con proyección a largo plazo”. Sergio Gámez, responsable de ventas institucionales en Lazard Fund Managers, señaló: “En tendencia alcista de bolsa, como la actual, prima la búsqueda de Alpha, buscando oportunidades y minimizando riesgos por sobrevaloración, invirtiendo en calidad a valoraciones atractivas, en carteras con cierto sesgo a compañías de pequeña capitalización con descuento como las americanas y siempre diversificando en mercados con mayor potencial como el japonés”.
8. La gestión activa cobra protagonismo
En un mercado en constante evolución, la gestión activa y flexible de carteras es esencial para aprovechar oportunidades y minimizar riesgos. Javier Moreno, Wholesale Sales Executive en abrdn, comentó: “Con las bajadas de tipos en Europa, los inversores pueden empezar a buscar soluciones más rentables más allá de los depósitos o los fondos monetarios”. Joaquín Martín, Sales Manager en Edmond de Rothschild Asset Management, añadió: “Probablemente en la segunda mitad del año veremos una bajada de 25 puntos básicos en los tipos de interés, lo que reforzará la importancia de una gestión activa para adaptar las carteras”.
9. Formación y certificación, esenciales para el futuro del sector del asesoramiento
EFPA España, que celebra su 25º aniversario, ya cuenta con más de 36.000 miembros certificados en el país, consolidándose como la referencia en formación para asesores financieros. Xavier Nicolás subrayó: “La certificación y la formación continua son esenciales para garantizar un asesoramiento de calidad y generar confianza en los clientes”.
10. El compromiso con la educación financiera sigue creciendo
El evento finalizó con la entrega de diplomas a los voluntarios del Programa EFPA de Educación Financiera, que ha formado a más de 45.000 personas en conocimientos financieros desde su creación. Susana Pelegrí destacó: “El acceso a educación financiera es clave para mejorar la toma de decisiones de los ciudadanos. Ver cómo este programa crece año tras año es una gran satisfacción”.