En los últimos cinco años, más de 1.000 profesionales en España han alcanzado el máximo reconocimiento en planificación financiera: la certificación European Financial Planner (EFP), ofrecida por EFPA España. Este avance no solo refleja el crecimiento de la asociación, sino también la creciente demanda de expertos capaces de afrontar casos complejos en banca privada y grandes patrimonios.
Para conocer más sobre este hito y los retos que implica, hablamos con Verónica Martín, responsable del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, quien nos detalla cómo esta certificación se ha convertido en el estándar de oro en el sector financiero.
EFPA España ha alcanzado un hito importante al superar los 1.000 profesionales certificados con la European Financial Planner (EFP). ¿Qué significa este logro para la asociación?
Es un paso crucial teniendo en cuenta que nuestra misión es, precisamente, elevar los estándares de la profesión financiera en España. El aumento del 40% en los certificados EFP en los últimos cinco años refleja tanto la confianza que los profesionales depositan en EFPA España como la creciente demanda del mercado por expertos en planificación financiera de alto nivel.
¿Qué factores han impulsado este crecimiento significativo en las certificaciones EFP?
Creemos que este crecimiento se debe a varios factores. Por un lado, la mayor sofisticación de los servicios financieros requiere profesionales con habilidades avanzadas en planificación financiera integral. Por otro, hemos reforzado la difusión de nuestro programa, mejorado el acceso a la formación y mantenido un compromiso constante con la calidad de nuestra certificación. No podemos olvidar tampoco que existe un mayor conocimiento o sensibilidad hacia las finanzas y eso repercute también en el nivel de exigencia de muchos ahorradores e inversores. A pesar de eso, la educación financiera sigue siendo una asignatura pendiente, algo sobre lo que debemos insistir y donde nuestros asociados tienen mucho que decir.
La certificación EFP fue lanzada en 2010. ¿Cómo ha evolucionado desde entonces?
Desde su lanzamiento, hemos adaptado el contenido y las metodologías del programa para reflejar las tendencias del mercado y los cambios regulatorios, que no son pocos. Hoy, la certificación EFP es un referente en formación para profesionales que trabajan con grandes patrimonios y en banca privada. Además, hemos implementado tecnologías que facilitan la preparación.
En la última convocatoria de 2024, más de 100 candidatos participaron en los exámenes presenciales. ¿Qué opina sobre esta respuesta?
La alta participación reafirma la relevancia de la certificación EFP en el sector financiero. Nos alegra ver que cada vez más profesionales desean alcanzar este nivel de excelencia y están dispuestos a afrontar un proceso riguroso de evaluación.
¿Podrías explicar cómo es el proceso de evaluación para obtener la certificación EFP?
Claro. La evaluación consta de dos partes. La primera es un examen tipo test de 50 preguntas basado en nuestro Programa de Educación y Formación Profesional, en el que los candidatos deben obtener al menos un 70% de respuestas correctas. La segunda parte se centra en casos prácticos donde los participantes deben demostrar su capacidad para recopilar datos, identificar necesidades, analizar, recomendar y presentar un plan financiero. Es un proceso integral y exigente que evalúa tanto conocimientos como habilidades prácticas.
¿Qué características diferencian a un profesional certificado como EFP?
Los profesionales EFP destacan por su capacidad para gestionar casos de alta complejidad en planificación financiera personal, especialmente en banca privada, family offices y consultoría para grandes patrimonios. Además, son reconocidos por su compromiso con la formación continua y la ética profesional, valores fundamentales para EFPA España.
¿Qué mensaje les darías a los asociados interesados en obtener esta certificación?
Los animo a dar este paso, que no solo fortalecerá su perfil profesional, sino que también les abrirá nuevas oportunidades en el sector financiero. Es cierto que la certificación EFP no es fácil de obtener, pero su valor en términos de conocimientos, habilidades y reconocimiento profesional es inigualable. Es la certificación que marca la diferencia y para conseguirlo, estamos aquí, apoyando al asociado en cada etapa del camino.
Finalmente, ¿cuáles son los planes de EFPA España para seguir promoviendo esta certificación?
Seguiremos trabajando para mejorar la accesibilidad y visibilidad de nuestra certificación. La más ambiciosa y cotizada. El momento de esta certificación, más que nunca, es ahora. Planeamos ampliar nuestras iniciativas de formación, colaborar con más instituciones financieras y reforzar la reputación de la EFP como el estándar más alto en planificación financiera.
Fechas de examen para obtener la certificación EFPA European Financial Planner (EFP)
4 de julio
7 de noviembre
