Como responsable de Acreditación y Certificación de EFPA España, Verónica Martín es la persona que mejor conoce todo el esfuerzo que exige obtener algunas de las certificaciones de EFPA, pero también por qué lograrlo supone un punto de inflexión en la trayectoria de los candidatos.
Desde que la realización de exámenes se abrió al mundo online (hace ahora tres años), la escalada es imparable, tal y como nos cuenta en esta entrevista. Y esta no es la única novedad. Los cambios introducidos por ‘Green MiFID’ en el ámbito de la inversión sostenible y la regulación financiera o la propuesta de Bruselas para modificar la actual MiFID II resignifican la necesidad de contar con la certificación EFPA, la única que, una vez obtenida, garantiza anualmente que se ha realizado la suficiente formación continua para mantenerse actualizado profesionalmente, redundando en la mejora de la labor financiera del profesional.
Después de tres años de exámenes online, ¿qué balance hacéis de este cambio y qué beneficios y desafíos tiene consigo esta transición?
Estamos muy satisfechos de los resultados conseguidos mediante la nueva modalidad online, aunque es cierto que este cambio de exámenes presenciales a exámenes en línea ha traído consigo una serie de beneficios y desafíos que son importantes de destacar.
¿Qué beneficios destacados ha traído consigo para los candidatos?
La modalidad online ha permitido una mayor accesibilidad y flexibilidad para nuestros candidatos. Ya no están limitados por la ubicación geográfica o las restricciones de tiempo, lo que ha ampliado el alcance de nuestra certificación. Además, la gestión en línea de exámenes ha reducido significativamente los costos operativos asociados con la organización de pruebas presenciales. Esto nos ha permitido invertir más recursos en la mejora de la calidad de los contenidos y la formación que ofrecemos.
¿Y lo más difícil del proceso de transición hacia lo online?
Uno de los principales desafíos ha sido garantizar la seguridad y la integridad de los exámenes en línea. Hemos tenido que implementar rigurosas medidas de seguridad y herramientas de supervisión para garantizar que los exámenes se realicen de manera justa y ética. Además, algunos candidatos han enfrentado dificultades técnicas durante los exámenes en línea, como problemas de conectividad o falta de familiaridad con la plataforma. Hemos tenido que proporcionar un sólido soporte técnico y capacitación adicional para ayudar a los candidatos a superar estos obstáculos.
En resumen, la transición de exámenes presenciales a exámenes en línea ha sido beneficiosa en términos de accesibilidad y eficiencia operativa, pero también ha presentado desafíos en términos de seguridad y apoyo técnico. En los próximos años, seguiremos trabajando para optimizar esta modalidad y garantizar que nuestra certificación continúe siendo un estándar de excelencia en el campo de la asesoría financiera.
¿Qué ventajas diferenciales dirías que ofrece a los profesionales contar con alguna de las certificaciones de EFPA en sus currículums?
Las certificaciones profesionales de EFPA miden competencias y conocimientos basándose en programas enfocados en el ejercicio profesional. No son de por vida (como sí lo son otras certificaciones académicas), una vez obtenidas se debe garantizar anualmente que se ha realizado la suficiente formación continua para mantenerse actualizado profesionalmente. Este es un valor muy diferencial de nuestras certificaciones. Además, el contenido de los exámenes está vinculado a las necesidades de desempeño de los profesionales en su día a día.
Además, EFPA fue precursora en este ejercicio de autorregulación, mucho antes de que la regulación comunitaria lo requiriera. Fuimos los primeros, lo que nos permite contar con una amplia experiencia a la hora de adecuar los contenidos de las certificaciones a las necesidades del mercado y los profesionales.
¿Qué beneficios inmediatos se derivan de cara al asociado?
Con nuestras certificaciones, el profesional amplía sus conocimientos permanentemente, lo que le permite crecer en su carrera laboral. Además, avanza en la calidad del servicio ofrecido, lo que redunda en la satisfacción y fidelidad de sus clientes y se adapta a las presentes y futuras exigencias regulatorias, que se incorporan a los temarios impartidos. Todo ello da lugar a que el profesional adquiere un alto conocimiento y prestigio al cursar estas formaciones lo que, a su vez, le concede una alta empleabilidad.
Entre otras certificaciones, EFPA cuenta con la European Financial Advisor (EFA), cuyo examen permite realizarse en una sola vez o en dos parciales, adquiriendo los niveles I y II. ¿Por qué es importante que alguien que cuente con el Nivel I no abandone y adquiera también el Nivel II?
El examen EFA certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. En este sentido y, teniendo en cuenta lo que implica esta especialización, instamos a los profesionales a adquirir la certificación completa y a no detenerse en la mitad del proceso.
Un único examen de toda la materia EFA o dos exámenes, ¿por qué se ofrecen las dos alternativas?
El motivo se debe a que somos conscientes de la existencia de profesionales con otras certificaciones convalidables con los contenidos e incluso que cuentan con la experiencia necesaria como para poder dar por superada esa parte de la evaluación. Permitiendo este acceso a la certificación de manera directa, buscamos facilitar el camino de los profesionales y animarles a aprender y actualizar sus conocimientos.
Dada la actual incertidumbre en el sector financiero y las necesidades que tienen los profesionales de actualizar su formación, ¿cuáles son las nuevas habilidades que deben?
En el dinámico panorama actual del sector financiero, es un hecho que los asesores se enfrentan a la necesidad de adquirir un conjunto diversificado de habilidades y conocimientos para mantener su competitividad y efectividad en el desempeño de sus funciones. Esto implica, en primer lugar, la adaptación a la revolución tecnológica, donde la comprensión y la implementación de estas soluciones se vuelven cruciales para brindar un asesoramiento eficiente y actualizado.
¿En qué otras áreas son claves para mantenerse competitivos y efectivos en su trabajo?
La conciencia sobre la inversión sostenible y responsable se ha convertido en una prioridad, ya que los asesores deben ser capaces de guiar a sus clientes en la incorporación de criterios ESG en sus decisiones de inversión. La ciberseguridad se erige también como un pilar fundamental, dado que la protección de los datos y la información financiera de los clientes es esencial para mantener la confianza en el sector. Por otro lado, la inteligencia emocional y las habilidades de comunicación cobran una importancia cada vez mayor, permitiendo a los asesores establecer conexiones sólidas con los clientes y comprender sus objetivos y necesidades de manera más efectiva.
Parafraseando la expresión, podemos aplicar el principio de “recertificarse o morir…
Efectivamente. El aprendizaje continuo y la familiaridad con las regulaciones cambiantes se erigen como una constante, ya que el sector financiero sigue evolucionando, y los profesionales deben estar dispuestos a mantenerse actualizados y adaptarse a las nuevas tendencias, oportunidades y regulaciones para ofrecer el mejor asesoramiento a sus clientes.
¿Qué cambios significativos ha introducido ‘Green MiFID’ en el ámbito de la inversión sostenible y la regulación financiera?
El Green MiFID introdujo la obligación de que las entidades preguntaran a sus clientes sobre sus preferencias de sostenibilidad en los test de idoneidad que les realizaban. Este hecho hizo que numerosas gestoras lanzaran nuevos productos clasificados como “sostenibles”, en base a la normativa.
¿Ha incorporado EFPA estas novedades en su certificación EFPA ESG Advisor™?
En línea con la creciente importancia que está demostrando este mercado, desde EFPA fomentamos la realización de la EFPA ESG Advisor™, una certificación dirigida a aquellos profesionales del asesoramiento financiero que quieran complementar sus conocimientos y competencias certificadas; y adquirir una cualificación en relación con los factores ESG para la distribución de productos y servicios financieros. Esto les permite ofrecer un asesoramiento transversal en el ámbito de las finanzas sostenibles, teniendo en cuenta lo que implica y cómo está incidiendo en los mercados financieros.
La propuesta de Bruselas para modificar la actual MiFID II ha abierto un amplio debate entre especialistas y profesionales, ¿se han incorporado algunas de las novedades que anuncia la Retail Investment Strategy en los temarios de las certificaciones EFPA?
El nuevo paquete anunciado para fomentar la inversión minorista trajo consigo un gran revuelo. Eran muchas las dudas que surgían respecto a los cambios y novedades que introducía, lo que produjo una gran reflexión dentro del sector acerca de la idoneidad de estas modificaciones. Desde EFPA seguimos con atención estas actualizaciones.
Solo hay poco más de 900 profesionales acreditados con la certificación European Financial Planner (EFP) en España, el cum laude en el ejercicio del asesoramiento financiero. ¿Qué opinan quienes ya la han conseguido?
El interés por esta certificación es creciente. Es una rara avis pero cada vez más buscada en tiempos de incertidumbre, como los actuales. El candidato sabe que es clave como herramienta para afinar el plan financiero a lo largo del ciclo de una vida en la que, como se ha hecho evidente estos últimos años, todo puede pasar. Además, su capacidad de anticipación o visión de largo plazo hacen que aumente la fidelidad de su cartera de clientes. En base a ello, aumenta la posibilidad de alcanzar un mayor patrimonio asesorado.
Recuerda: ya están disponibles las fechas de las convocatorias de los exámenes para obtener las certificaciones de EFPA España (EIA, EIP, Nivel II, EFA, EFP, LCCI, EFPA ESG Advisor) del año 2024. Consúltalas aquí.