Begoña Alfaro, delegada territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España para el País Vasco y Navarra y Jordi Martínez, director del Programa EFPA España de Educación Financiera, participaron hace menos de un mes, con motivo del día mundial del ahorro (31 de octubre) en dos programas de radio “Más que Palabras” de Radio Euskadi y en el podcast “Lo Nuestro” de Radio Ecca.
Begoña Alfaro: “El asesor financiero debe ser independiente, valorar tus necesidades y cumplir tus objetivos”
La llegada de la pandemia y las restricciones han propiciado una mayor capacidad de ahorro de quienes han mantenido sus ingresos. Desde el punto de vista macroeconómico, Begoña Alfaro ha hablado sobre el porcentaje ideal de ahorro, donde asegura que:
“El inversor y ahorrador debe plantearse el porcentaje mensual de retirada de ingresos para cubrir sus necesidades”.
Asimismo, la portavoz de EFPA España ha recalcado la importancia de la concienciación en materia de planificación financiera desde edades tempranas.
“En España falta la idea de que hay que ir con un asesor financiero, que te guíe en cómo conseguir rentabilidad e invertir tus ahorros”, afirma la profesional.
En este sentido, la cultura financiera cumple un papel esencial. Las diferentes costumbres de las nuevas generaciones han provocado un ahorro enfocado en los fondos de inversión.
“Lo más importante es diversificar tu inversión tanto en renta fija como variable siempre con el criterio de profesionales para combinar rentabilidad y riesgo”.
Por ello, Begoña ha enfatizado en la importancia del asesor financiero en cualquier movimiento en nuestra cartera:
“Debe ser independiente, valorar tus necesidades y cumplir tus objetivos”.
Jordi Martínez: “El dinero no es el fin, es el medio”
El desconocimiento de determinados conceptos financieros a lo largo de nuestra vida ha impedido a la sociedad gestionar los ahorros adecuadamente. En este sentido, el profesional ha admitido que:
“informes como PISA o la Encuesta de Competencias Financieras del Banco de España demuestran que no han llegado todavía los conocimientos financieros a España”.
Ante esta situación, Jordi Martínez considera que existe una correlación entre el papel de las familias y las escuelas, quienes no tienen aún la capacidad de gestionar la necesidad de las competencias en esta materia. Por ello, EFPA España ha elaborado una guía de pasos a seguir para dar a conocer los conceptos financieros básicos según tu edad.
Entre ellos se recalca la importancia de inculcar el valor del dinero, el esfuerzo de su consecución o la implantación de una paga como acto de transferencia de responsabilidades para incentivar el ahorro.
“Que las finanzas son difíciles es un mito, pero debemos acudir a un asesor financiero independiente para informarnos”.
Finalmente, Jordi Martínez ha concluido su intervención haciendo referencia a la importancia del cuidado personal ligado al asesoramiento financiero:
“A mayor educación financiera, mayor salud financiera y a mayor salud financiera mayor bienestar. El dinero no es el fin, es el medio”.
20 años impulsando la calidad en el asesoramiento financiero.