Después de la encuesta realizada por EFPA España respecto al perfil de la mujer en el asesoramiento financiero, se concluye que son ellas quienes prestan mayor atención a la planificación financiera.
El asesoramiento financiero se pone en marcha esté mes de septiembre con el ahorro y la inversión ocupando un lugar esencial en el pensamiento de cualquier cliente.
Las necesidades económicas y la estabilidad financiera a corto y medio plazo son motivos por los que comenzar durante el mes post vacacional a ser aconsejado por un asesor financiero. Nos ayudará a realizar una planificación financiera acorde a nuestras necesidades.
Consejos:
- Elaborar un presupuesto con los ingresos recurrentes y los gastos fijos mensuales.
- Vigilar esos gastos según nuestras costumbres del día a día.
- Hacer una revisión en profundidad sobre los productos financieros de los que disponemos para hacer cambios si lo consideramos oportuno.
- Dejar hueco a uno de los pilares fundamentales de la propia planificación financiera: la jubilación.
El perfil más interesado por tener un nuevo comienzo desde el punto de vista financiero suele ser, en líneas generales, la mujer.
Su carácter reflexivo ante la toma de decisiones en el ámbito de la inversión es considerado, por parte del 37% de los asesores financieros, como una ventaja frente al género masculino.
Las decisiones de inversión a largo plazo y el pensamiento crítico alejado de impulsos ha permitido a las mujeres enfocar las necesidades del asesoramiento financiero hacia vías de ahorro fundamentales como la educación de sus hijos.
Este ámbito, que muchas veces pasa desapercibido para el sector financiero, se presupone como una de las grandes preocupaciones en la planificación de la economía, seguido de la independencia financiera o de la adquisición de un domicilio.
A raíz de estos comportamientos y actitudes de la mujer frente a las necesidades económicas, se ha considerado que los hombres son más propensos a realizar inversiones más arriesgadas con respecto a las mujeres.
Las mujeres quienes priman la estabilidad y las ganancias a largo plazo para asegurar un futuro más cómodo, alejado de preocupaciones innecesarias.
En este futuro se incluye el pilar esencial al que los clientes comienzan a prestar cada vez más atención: el ahorro para la jubilación. Atendiendo a la encuesta realizada por EFPA España respecto al perfil de la mujer en el asesoramiento financiero, se concluye que son ellas quienes prestan mayor atención a la planificación para que asegure su pensión futura y también son ellas las que prestan más atención a las inversiones sostenibles.
Estamos en el mes perfecto para ajustar nuestras necesidades de inversión tras un verano de gastos, comparar los productos financieros que el mercado ofrece y adoptar nuevas costumbres propensas al ahorro. Es el momento en el que no sólo las mujeres, sino también los hombres, deben prestar atención a todos los factores de su entorno y conseguir sus propósitos junto a un experto asesor financiero cualificado.