“Ahora que muchos asesores han adquirido un conocimiento básico, generalista, en los temas relacionados con la sostenibilidad, el desafío será mantenerse actualizados en los desarrollos del sector y profundizar más en el conocimiento en aquellos temas de mayor interés para su negocio o cartera de clientes” explica Eva Hernández, Colaboradora del Programa Finanzas Sostenibles de EFPA España, con motivo de la Jornada de Asesoramiento Financiero en La Coruña (9 de noviembre).
Sigue leyendo la entrevista de Eva que intervendrá en la mesa de debate “Elementos ESG para descubrir al cliente. Test de idoneidad”
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¿Cuáles son las claves para que un asesor logre transmitir al cliente los principales elementos para entender los criterios de sostenibilidad?
La primera clave para que el asesor pueda transmitir al cliente esta información es su propio conocimiento. El mundo de la sostenibilidad, y en particular, lo referido a las finanzas sostenibles, es un sector en evolución, que ha experimentado una gran transformación e incremento de su sofisticación en los últimos años, en parte debido al aumento de la regulación en el contexto de la UE.
Por lo tanto, el asesor que quiera dar un buen servicio a sus clientes debe hacer el esfuerzo de capacitarse y de estar al día de las novedades. Dada la falta de conocimiento respecto a este tipo de productos financieros por parte del público en general, la segunda clave será que el asesor pueda educar e informar al cliente, lo cuál vendrá de la capacidad de transmitir esos conceptos de forma clara y entendible.
Por último, como tercera clave, añadiríamos la capacidad de escuchar al cliente y de entender sus necesidades y sus preocupaciones, pues ello puede traducirse en nuevas oportunidades de negocio en un sector, como la sostenibilidad, que va a requerir grandes cantidades de inversión y la puesta en marcha de muchos proyectos e iniciativas en los próximos años.
¿Ha aumentado la formación de los profesionales en el ámbito de la sostenibilidad en los últimos meses?
Definitivamente, ha aumentado la formación de los profesionales en esta área, algo que se demuestra por el interés en obtener certificaciones como la ofrecida por EFPA. En general el asesor ha entendido que las finanzas sostenibles no son una moda pasajera, sino que han llegado para quedarse. Aparte de las consideraciones éticas o de pura preferencia, la consideración de los temas ESG es importante a la hora de determinar el riesgo asociado a muchos productos financieros, y por tanto forma parte del deber fiduciario del asesor tenerlo en cuenta a la hora de ofrecer recomendaciones de inversión.
“Inversiones alternativas para el cambio de ciclo” con la intervención de Mario Sans en las #JornadasEFPA22 (La Coruña, 09/11)
