Ya está disponible el episodio número 26 del pódcast “Al día en finanzas” de EFPA España. En esta ocasión, ponemos el foco en “el seguro de vida riesgo como herramienta de planificación financiera”. Un episodio que cuenta con la participación de Óscar de la Mata, impulsor de habilidades, transmisor de conocimientos, divulgador y formador en el ámbito financiero.
Seguro para la planificación financiera
¿Sabías que la planificación financiera es un proceso que integra tres elementos fundamentales? Objetivos, tiempo y dinero. Tradicionalmente, nuestra atención se ha centrado en cómo gestionar el ahorro y la inversión a lo largo del tiempo para alcanzar las metas establecidas. Sin embargo, en este episodio, Mata introduce una dimensión esencial y que no siempre tenemos en cuenta: la valoración del seguro de vida-riesgo como una herramienta clave de protección económica.
El seguro de vida-riesgo se presenta como una solución para proteger la estabilidad financiera frente a situaciones imprevistas que pueden comprometer cualquier planificación. Incorporar esta herramienta en el proceso de planificación financiera permite crear un colchón de seguridad que protege tanto a la persona asegurada como a sus seres queridos, de ahí que sea el protagonista del pódcast 26 “Al día en finanzas”.
El experto en seguro vida riesgo: Óscar de la Mata
El episodio cuenta con la experiencia y conocimientos de Óscar de la Mata, un profesional con una sólida trayectoria en el sector financiero y asegurador. Óscar es Licenciado en Derecho y Diplomado en Ciencias Empresariales por la Universidad de Burgos, además de Master en Tributación por el Centro de Estudios Garrigues.
Óscar cuenta con más de 20 años de experiencia profesional y desde el año 2014 desarrolla su labor de forma independiente como consultor, formador y divulgador en materias relacionadas, fundamentalmente, con el asesoramiento y la planificación financiera. Materias que engloban tanto soft skills, en relación al liderazgo, a la comunicación persuasiva, a la toma de decisiones y a la psicología económica (Behavioral Economics), como hard skills en el ámbito de la fiscalidad, de los fondos de inversión, de los seguros y de los planes de pensiones.
Es colaborador habitual de algunas de las principales entidades financieras y aseguradoras de nuestro país, así como de EFPA, y profesor del Instituto de Estudios Financieros (IEF) y del Centro de Estudios del Consejo de Colegios de Mediadores de Seguros (CECAS). Combina su actividad como consultor y formador con la impartición de conferencias, tanto en formato presencial como online (webinars), para empresas, instituciones educativas y ONG.
¿Dónde escucharlo?
Invitamos a todos los lectores a escuchar este nuevo episodio para profundizar en la importancia del seguro de vida-riesgo dentro de la planificación financiera de la mano de este experto. No te olvides de compartir para que más personas puedan estar “al día en finanzas”. Puedes escuchar este episodio en las siguientes plataformas:
¿Cómo sumar horas de formación?
Para aquellos que buscan sumar horas de formación para su recertificación EIA, EIP, EFA, EFP y formación en seguros, el proceso es sencillo:
- Accede a la intranet de la Web de EFPA España.
- Escucha el pódcast.
- Realiza el test correspondiente.
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