El 24 de octubre es el Día Internacional contra el cambio climático. Fecha que nos recuerda el impacto devastador que este fenómeno tiene sobre nuestro planeta y el futuro de las generaciones venideras. Las altas temperaturas, la pérdida de biodiversidad y los fenómenos meteorológicos extremos son solo algunas de las señales de alerta.
Ante este panorama, la comunidad global busca formas de mitigar estos efectos, objetivo prioritario de la 16ª Conferencia de las Partes de la Convención sobre la Diversidad Biológica de las Naciones Unidas (COP16) que tiene lugar estos días en Cali y que pone el foco en la naturaleza. En este contexto, el asesoramiento financiero desempeña un papel crucial al ayudar a los inversores a dirigir su capital hacia soluciones sostenibles que no solo no restan, sino que suman rentabilidad.
Este año, el Día Internacional contra el Cambio Climático coincide con la COP16 sobre la Diversidad Biológica, un evento clave donde líderes globales discuten políticas y estrategias para proteger la biodiversidad, víctima de los efectos que el cambio climático aflige en los ecosistemas de nuestro planeta. En concreto, la COP16 contará con la participación de 15.000 asistentes, entre ellos, 12 jefes de Estado, 103 ministros o ministras de ambiente y más de 1.000 periodistas de todo el mundo. Si bien estos encuentros son vitales para guiar las decisiones gubernamentales -que adolecen de continuidad y contundencia en su aplicación-, también ofrecen un marco valioso para que el sector privado reflexione sobre su rol. Y es aquí donde el asesoramiento financiero toma la palabra.
La inversión ESG: más que una tendencia, una demanda y necesidad
En particular, los asesores financieros están en una posición privilegiada para orientar a los inversores hacia proyectos y activos que no solo generan retornos económicos, sino también beneficios ambientales y sociales. “La inversión sostenible será una palanca fundamental para acelerar el cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS)“, avanzaba Andrea González, directora general de Spainsif y colaboradora ESG en el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España (CAC), en una entrevista previa a la pasada Jornada de Asesoramiento Financiero organizada por EFPA España en San Sebastián, en la que participó como ponente.
En los últimos años, ha crecido exponencialmente el interés por las inversiones ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Las normativas cada vez más estrictas en torno a las finanzas sostenibles y el aumento de la conciencia pública han hecho que los inversores exijan más transparencia en cómo sus fondos impactan el planeta. Ya no se trata solo de maximizar los retornos financieros; ahora, más que nunca, los inversores buscan generar un impacto positivo. Y viceversa.
Ya no se trata solo de maximizar los retornos financieros; ahora, más que nunca, los inversores buscan generar un impacto positivo. Y viceversa.
González aprovechó su intervención para recordar que “se está generando una gran conversación en torno a los mitos de la inversión sostenible, sobre todo en cuanto a su rentabilidad”. “Los meta-estudios muestran mayor correlación de buenos resultados a mayor sofisticación de las estrategias. Además, tiene mucha importancia que las políticas de exclusión o de selección sean vinculantes, es decir, que no sean discrecionales a criterio del gestor en cada caso individual. De lo contrario, sería como no tenerlas”, añadió.
Asesores, aliados contra el cambio climático
Los asesores financieros tienen la responsabilidad de ayudar a sus clientes a entender estas oportunidades. Las inversiones ESG son una herramienta poderosa para luchar contra el cambio climático, ya que canalizan recursos hacia sectores clave como las energías renovables, la eficiencia energética y las tecnologías limpias. Estas áreas no solo son esenciales para reducir las emisiones de carbono, sino que también presentan oportunidades de crecimiento económico a largo plazo, por eso el asesoramiento financiero debe ir más allá de ofrecer productos.
En concreto, debe proporcionar una visión clara sobre cómo las decisiones de inversión pueden influir positivamente en el mundo, como destacó Alejandro Valiño, director de Asesoramiento, Proyectos y Regulación del Banco Sabadell, durante su participación en esta misma Jornada: “En el asesoramiento que se presta a los clientes desde nuestra entidad se comenzó dando un marco general de la sostenibilidad, explicando qué es y el motivo por el que se hace, y posteriormente se realizó una formación más detallada a las principales figuras sobre la aplicación de sostenibilidad en el asesoramiento. En nuestra experiencia, cuando le preguntas al cliente si quiere ser sostenible, la respuesta suele ser afirmativa, pero en el momento en el que se concretan los términos que solicita el regulador, es cuando el cliente deja de comprender y prefiere no continuar con el cuestionario”.
Inversión sostenible y rentable
¿Cómo trasladar la idea de que invertir en sostenibilidad es rentable? Motivos hay muchos. Los fondos que integran criterios ESG han mostrado un desempeño competitivo, e incluso superior, a largo plazo en comparación con aquellos que no los consideran. Tal y como recordaba González, “estudios ya han demostrado que las compañías con buenas prácticas ESG son más sostenibles y rentables a largo plazo“. La transición hacia una economía baja en carbono está generando nuevas oportunidades de negocio y promoviendo innovaciones tecnológicas que impulsan el crecimiento. Además, el apoyo regulatorio, como los incentivos gubernamentales y la presión de los consumidores hacia productos más responsables, está acelerando esta transición. Por lo tanto, es un hecho que asesorar a los clientes en la dirección correcta no solo ayuda al planeta, sino que también puede ofrecerles rendimientos sólidos.
En el marco de la Jornada de San Sebastián, Belén Vila, responsable ESG en Santander Private Banking España, tuvo ocasión de añadir que “en banca privada los clientes son muy exigentes y es necesario emplear recursos para formar a los empleados en los conceptos de sostenibilidad para poder atender sus preguntas. Todo ello se hace en aras de evitar que el cliente, por desconocimiento, cambie de idea y no quiera saber nada más de sostenibilidad”. Vila cerró su intervención diciendo que “nuestra parte, como asesores, se centra en estos casos en educar a los clientes en todos aquellos conceptos que no comprenden y hacen que tengan ideas preconcebidas sobre la sostenibilidad que pueden no ser reales”.
Una llamada a la acción contra el cambio climático
En el Día Internacional contra el cambio climático, y en el marco de la COP16, es el momento ideal para reflexionar sobre cómo cada uno de nosotros, incluidos los asesores financieros, podemos marcar la diferencia. El cambio climático es una realidad que ya está impactando nuestras vidas y economías. Sin embargo, con las herramientas y conocimientos adecuados, los asesores financieros pueden ser parte integral de la solución, ayudando a sus clientes a invertir de manera consciente y sostenible, y rentable.
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La certificación ESG Advisor está dirigida a aquellos profesionales del asesoramiento financiero que quieran adquirir una cualificación en relación con los factores ESG para la distribución de productos y servicios financieros y ofrecer un asesoramiento transversal en el ámbito de las finanzas sostenibles teniendo en cuenta lo que implica y como está incidiendo en los mercados financieros. Infórmate aquí.
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