La revista Asesores Financieros EFPA está llegando a los buzones de los asociados de EFPA bajo -literal y metafóricamente- la mirada de Donald Trump. Él ocupa, de hecho, buena parte de la portada. Indudablemente, es uno de los actores clave de este arranque de ejercicio, como lo fue del final del anterior. Y no deja de estar presente en las conversaciones entre asesores y clientes. Algo que la revista traslada también en sus páginas. En concreto, presenta dos temas especiales que, bajo dos perspectivas, quieren responder a una pregunta clave para el asesor financiero: ¿qué decir a los clientes en su primera reunión ante este retador 2025?
¿Qué decimos a los clientes en su primera reunión?
El número 18 ofrece una guía para que los asesores financieros preparen sus reuniones anuales con los clientes en un escenario global marcado por la incertidumbre. “La victoria de Donald Trump a la presidencia de Estados Unidos ha hecho surgir un mar de dudas económicas y geopolíticas que, sin duda, tendrán su repercusión en los mercados y en ese primer encuentro anual”, escribe Rafael Rubio a modo de introducción. Este exige un asesoramiento financiero estratégico para guiar a los inversores y ahorradores, como destacan algunos de los expertos consultados. Coincidiendo con la llegada de la revista a los buzones de los asociados, revisamos algunos de los puntos clave de la primera reunión anual que deben mantener asesores y clientes. Extraemos las ideas principales de su lectura y las facilitamos a modo de resumen, y recomendamos su lectura íntegra en la versión física, ya en los buzones de los asociados de EFPA España.
Puntos clave de esta primera reunión
Revisar la cartera y analizar las plusvalías obtenidas. Incluso en años con buena rentabilidad, es importante repasar con el cliente qué factores han contribuido a los resultados, incluyendo las acciones tomadas en momentos puntuales del mercado.
Hablar de los objetivos personales del cliente y reajustarlos. Más allá de la gestión de la cartera, es fundamental comprender las necesidades y aspiraciones del cliente, adaptando la estrategia a sus objetivos de vida.
Prepararse para la incertidumbre. El triunfo de Trump ha generado un torrente de informaciones económicas y financieras que pueden afectar los mercados. El asesor debe estar preparado para explicar conceptos complejos como recesión, inflación, tipos de interés y riesgo de abastecimiento de petróleo.
Enfocar la inversión a largo plazo. En un clima de incertidumbre, es crucial recordar al cliente que no se deben establecer objetivos de rentabilidad en plazos cortos.
Ofrecer un acompañamiento constante. Las rentabilidades positivas no son suficientes. El cliente necesita sentir que está acompañado en sus decisiones financieras. Establecer fechas para futuras revisiones y encuentros es fundamental para mantener una comunicación fluida.
El valor del asesoramiento financiero
En un contexto marcado por la creciente demanda y los riesgos de los activos digitales, como los fondos tokenizados, el asesoramiento financiero se vuelve más importante que nunca. El asesor debe estar preparado para guiar al cliente en este nuevo escenario, ofreciendo un amplio abanico de soluciones y manteniéndose actualizado con información de mercados y estrategias. Sin olvidar la formación continua, clave para afrontar los desafíos de un mercado en constante transformación.
¿Quieres conocer la opinión de los expertos ante la primera reunión del año?
La revista Asesores Financieros EFPA ofrece una guía completa para que los asesores financieros aborden sus primeras reuniones anuales con los clientes en 2025, un año cargado de incertidumbre. Para ello, se ha consultado con diversos expertos que comparten sus estrategias y mejores prácticas. La comunicación, la revisión de objetivos, la adaptación al mercado y una perspectiva a largo plazo destacan como claves para ofrecer un asesoramiento financiero de calidad.